Украинские банки стали обязаны проводить проверки своих клиентов, если их расходы превышают заявленные в анкетах суммы. Каждый клиент, при открытии счета или обновлении информации, заполняет анкету, в которой указываются ожидаемые размеры платежей за месяц.
Подробнее о том, что нужно знать о переводах на карточки и к чему готовиться, информирует Обозреватель.
Согласно новым правилам Национального банка Украины (НБУ), вступившим в силу с 7 сентября, банки должны реагировать на случаи, когда заявленные суммы превышают фактические. Однако данное требование не распространяется на физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции с рациональным обоснованием.
Клиенты обязательно будут проверяться, если их транзакция превышает сумму в 400 000 гривен, если какая-либо из сторон операции имеет связь с Россией или с государством, нарушающим рекомендации международных организаций, если финансовые операции касаются политически значимых лиц или их родственников, если проводятся платежи за границу, если осуществляются операции с наличными деньгами или если клиент является электронным е-резидентом, занимающимся финансовыми операциями.
Отдельное внимание уделяется также подозрительным операциям, независимо от их суммы. Например, если есть подозрение, что финансовые операции связаны с преступной деятельностью, финансированием терроризма или распространением оружия массового поражения. Эти операции подлежат особому финансовому мониторингу.
Читайте также:
Не все это знают: что на самом деле нужно сделать с прошлогодней освященной вербой
Не попадитесь на уловку: как украинцев обманывают при аренде квартир
Очень серьезная сумма: украинцам рассказали, как получить 10 тысяч соцпомощи
Вам поможет обычная крапива: как подкормить болгарский перец, чтобы он рос крупным и сладким
Зарплаты будут пересчитывать в два этапа: сколько вы будете получать
Готовьтесь к "квартирным штрафам": что ждет украинцев уже в сентябре и сколько придется заплатить
Каждому члену семьи выплатят по 6 тысяч гривен: украинцам рассказали о новом виде помощи