Українські банки зобов'язані проводити перевірки своїх клієнтів, якщо їх витрати перевищують заявлені в анкетах суми. Кожен клієнт при відкритті рахунку або оновленні інформації заповнює анкету, в якій вказуються очікувані розміри платежів за місяць.
Докладніше про те, що потрібно знати про перекази на картки та до чого готуватися, інформує Обозреватель.
Згідно з новими правилами Національного банку України (НБУ), які набули чинності з 7 вересня, банки мають реагувати на випадки, коли заявлені суми перевищують фактичні. Проте ця вимога не поширюється на фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції з раціональним обґрунтуванням.
Клієнти обов'язково перевірятимуться, якщо їх транзакція перевищує суму в 400 000 гривень, якщо якась зі сторін операції має зв'язок з Росією або з державою, яка порушує рекомендації міжнародних організацій, якщо фінансові операції стосуються політично значущих осіб або їх родичів, якщо проводяться платежі за кордон, якщо здійснюються операції з готівкою або якщо клієнт є електронним е-резидентом, який займається фінансовими операціями.
Окрема увага приділяється також підозрілим операціям, незалежно від суми. Наприклад, якщо є підозра, що фінансові операції пов'язані зі злочинною діяльністю, фінансуванням тероризму чи розповсюдженням зброї масової поразки. Ці операції підлягають особливому фінансовому моніторингу.
Читайте також:
«Приводи» за проституцію і керування авто під наркотиками. ЗМІ розповіли історію Віолети Зайнуліної-Вайсман
Перехитрив усіх: українець показав, як виглядає ЗАЗ "Таврія", який працює на дровах
Усього 5 кроків для порятунку: що потрібно робити, якщо орхідея була залита водою
Як приготувати смачний домашній сир в духовці. Старовинний рецепт
Зарплати перераховуватимуть у два етапи: скільки ви отримуватимете
Кожному члену сім'ї виплатять по 6 тисяч гривень: українцям розповіли про новий вид допомоги